Exbanquero venezolano se declara culpable de fraude millonario y violar sanciones de EEUU
El caso involucra al exdirector de Nodus Bank, Tomás Niembro Concha, acusado de desviar fondos, fraude, y realizar transacciones con un sancionado. Las autoridades señalan que el esquema contribuyó al colapso de la entidad en 2023
El Departamento de Justicia de Estados Unidos informó que el economista venezolano Tomás Niembro Concha, exdirector ejecutivo de Nodus International Bank, se declaró culpable de liderar un esquema de fraude electrónico por al menos 24,9 millones de dólares y de conspirar para evadir sanciones vinculadas con Venezuela.
Según las autoridades, Niembro utilizó su posición dentro del banco —con sede en Puerto Rico— para desviar fondos y ocultar operaciones ilegales, en un esquema que se extendió por varios años y que terminó afectando la estabilidad de la institución, liquidada en 2023.
El fiscal adjunto A. Tysen Duva afirmó que el exejecutivo «abusó de su posición como CEO, convirtiendo el banco en su cajero automático personal y realizando transacciones ilícitas con un individuo sancionado». Por su parte, el fiscal federal Jason A. Reding Quiñones señaló que el caso evidenció «fraude, conflictos de interés y un esquema que ayudó a llevar al banco a la quiebra».
De acuerdo con documentos judiciales, entre 2017 y 2023 Niembro y el presidente de la junta directiva, Juan Ramírez, ocultaron a otros directivos y al regulador múltiples operaciones que los beneficiaban directamente. Entre ellas, una inversión de 11 millones de dólares en un prestamista en Miami para canalizar préstamos hacia ambos ejecutivos, así como la compra de 47 pagarés por 25,3 millones de dólares a una empresa de su propiedad.
El caso se suma a señalamientos previos sobre el manejo irregular de Nodus Bank, cuyos dueños habrían tratado los fondos de los clientes como una «alcancía personal», según una demanda civil en Estados Unidos que acusó la pérdida de más de 90 millones de dólares de depositantes .
Las autoridades también detallaron que Niembro conspiró para realizar transacciones prohibidas con una persona designada como «Nacional Especialmente Designado» (SDN) por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), sancionada por brindar apoyo a Petróleos de Venezuela (Pdvsa). En uno de los casos, acordó un esquema para revender una propiedad en Nueva York mediante una empresa fachada, pese a que esa operación estaba prohibida por las sanciones.
Niembro se declaró culpable de conspiración para cometer fraude electrónico y de violar la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional (Ieepa). Cada cargo conlleva una pena máxima de hasta 20 años de prisión, y la sentencia fue fijada para el próximo 8 de junio. Como parte del acuerdo, aceptó confiscar al menos 16,9 millones de dólares.
La investigación estuvo a cargo de la división de investigación criminal del IRS, con apoyo del regulador bancario de Puerto Rico y la Oficina de Confiscación de Activos del Departamento del Tesoro. El caso forma parte de una iniciativa federal para combatir delitos financieros, lavado de dinero y violaciones de sanciones internacionales.
Como antecedente, en septiembre de 2025 las autoridades estadounidenses ya habían avanzado en el caso contra la directiva de Nodus International Bank. Juan Francisco Ramírez, presidente de la junta directiva de la entidad y socio de Tomás Niembro Concha, se declaró culpable en una corte federal de Miami de conspiración para cometer fraude electrónico, tras desviar más de 13,6 millones de dólares de la institución.
De acuerdo con la fiscalía, Ramírez participó entre 2017 y 2023 en un esquema para redirigir fondos del banco hacia una entidad financiera en Miami que luego otorgaba préstamos a los propios ejecutivos. Además, junto a su socio, indujo de forma fraudulenta la compra de al menos 47 pagarés por 25,3 millones de dólares a una empresa de la que ambos eran copropietarios, ocultando estas operaciones a la junta directiva y al regulador.
El caso también reveló maniobras para encubrir las irregularidades cuando el regulador puertorriqueño notificó la liquidación del banco en 2023, incluyendo la adquisición de una cartera de préstamos morosos por 26 millones de dólares. Estas operaciones, según el Departamento de Justicia, contribuyeron directamente al colapso de Nodus, una entidad internacional que operaba desde Puerto Rico con clientes fuera de Estados Unidos.
*El periodismo en Venezuela se ejerce en un entorno hostil para la prensa con decenas de instrumentos jurídicos dispuestos para el castigo de la palabra, especialmente las leyes «contra el odio», «contra el fascismo» y «contra el bloqueo». Este contenido fue escrito tomando en consideración las amenazas y límites que, en consecuencia, se han impuesto a la divulgación de informaciones desde dentro del país.
